2023年11月某女士经朋友介绍并通过朋友发送的链接下载了名为“XX商城”的APP,从此便开启了轻松“接单”赚“佣金”之路。据该女士叙述,在此APP中点击接单后,系统会自动生成详细的订单信息,包含商品名称、图片、价格、汇款人姓名等,随后其绑定的银行卡便会收到相应金额的转账,在收到多笔订单的款项后,再集中转入该APP中提供的收款人账户中,转账成功后即订单完成,其便会收到平台给付的一定比例佣金。在接单的全过程中并未发生真实交易,也并无实际发货操作,仅通过不同账户资金快速转移的方式赚取佣金。
上述案例系浦发银行呼和浩特分行下辖包头分行稀土高新区支行账户排查中发现的异常情况,通过对交易分析存在资金快进快出、分散转入集中转出、交易对手众多等异常特征,初步判定该客户疑似从事洗钱犯罪活动。随后该行工作人员立即联系客户核实情况,客户声称其经营一家网上商城,绑定浦发银行借记卡用于日常生意资金结算,并提供了订单截图。订单截图中“接单”字样引起了该行工作人员的怀疑,经详细为客户普及洗钱和洗钱罪的相关知识及承担的法律后果后,客户幡然醒悟并承认其未真实经营,仅通过虚拟“接单”的方式赚取“佣金”,随即向公安机关报警说明情况并对该行工作人员表示感谢。
该APP以各大网购平台为伪装,使用者点击接单后便会生成伪造的各网购平台订单信息,按照订单信息进行收款转款,完成后即可收到佣金。看似简单的操作,背后却暗藏着巨大的风险。洗钱是指将犯罪或其他非法、违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定,实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
看似小小的“接单”举动,实则已经触犯了法律。浦发银行呼和浩特分行提醒大家天上不会掉馅饼,切莫贪图小利,心存侥幸,避免成为犯罪分子的帮凶,沦为“洗钱”工具人。